American Express'e 350 milyon dolar ceza

American Express'e, kara para aklamayla mücadele programlarındaki ciddi eksiklikler nedeniyle 350 milyon dolar para cezası verildi. ABD'li bankacılık düzenleyicileri, şirketin son 10 yılda yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli faaliyeti yeterince tespit edemediğini, değerlendiremediğini ve raporlayamadığını belirledi.

ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ve ABD Merkez Bankası (Fed), perşembe günü American Express'e yönelik yaptırım kararlarını açıkladı.

Düzenleyici kurumlar, şirketin özellikle ulusal bankası aracılığıyla yürüttüğü faaliyetlerde yeterli bir kara para aklamayla mücadele uyum programı oluşturamadığını belirtti.

İncelemelerde yetersiz kaynak tahsisi, deneyimsiz personel, zayıf eğitim süreçleri ve iç kontrol eksiklikleri tespit edildi.

13 milyar dolarlık şüpheli faaliyet raporlanamadı

OCC, American Express'in işlem izleme ve raporlama sistemlerinde sistematik aksaklıklar bulunduğunu açıkladı.

Kurumun değerlendirmesine göre şirket, son 10 yılda yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli faaliyeti yeterince belirleyemedi, inceleyemedi ve ilgili raporlama yükümlülüklerini gerektiği şekilde yerine getiremedi.

OCC ayrıca American Express'in görece sınırlı mevduat ürünlerine ilişkin risklere odaklandığını, çok daha büyük ölçekli kredi kartı faaliyetlerine ise yeterli dikkat göstermediğini belirtti.

Müşteri tanıma, kimlik doğrulama ve müşteri durum tespiti süreçlerinde de eksiklikler saptandı.