Kredi derecelendirme kuruluşu Fitch Ratings, dokuz büyük Türk bankasını stres testine soktu. Fitch dokuz büyük Türk bankasını, baz senaryoya göre 2026 sonu öngörülen dolar/TL'de 49,5 ve takipteki kredi oranında yüzde 3,4'ün üzerinde gerçekleşebilecek seviyelere karşı stres testine tabi tuttu. Stres testinde İran savaşının uzaması durumunda, aktif kalitesinde bozulma ve TL'de değer kaybının, bankaların sermaye yeterliliklerine etkisi hesaplandı. Dolar/TL'nin 60 seviyesine yükseldiği ve takipteki kredi oranının 2,5 puan arttığı bir durumda teste tabi tüm bankalar asgari sermaye gerekliliklerini karşıladı. Kurun 75'e çıktığı ve takipteki kredi oranının 7,5 puan arttığı daha kötü bir bir senaryoda ise Halkbank'ın çekirdek sermaye yeterlilik oranının yasal alt sınır olan yüzde 4,5'in 108 baz puan altına indiği hesaplandı. Fitch'in tahminlerine göre TL'de yüzde 10'luk bir değer kaybı, bankaların toplam çekirdek sermaye yeterlilik oranında yaklaşık 50 baz puanlık bir düşüşe neden olurken, takipteki kredi oranındaki 1 puanlık artış ise bu oranı yaklaşık 46 baz puan aşağı çekiyor. Fitch raporunda 2026'da takipteki kredi artışının devam etmesi ve bunun bankaların aktif kalitesinin baskılaması beklense de yeterli tamponları sayesinde bankaların bunu yönetebileceği kaydedildi. Raporda ayrıca bankacılık sektörünün 2025 sonunda yüzde 2.5 olan takipteki kredi oranının bu yıl Nisan ortasında yüzde 2,7'ye yükseldiği belirtildi. [news_id:848047]
