ABD'de bankacılık krizi: Trump bağlantılı 300 hesap kapatıldı

Capital One bankası kara para aklama incelemesi kapsamında Trump ile bağlantılı yüzlerce hesabı kapattığını duyurdu. Banka tarafından mahkemeye sunulan belgelerde hesap kapatma işlemlerinin siyasi gerekçelerle değil, aylar süren teknik analizler ve yasal mevzuatlar çerçevesinde gerçekleştirildiği vurgulandı.

ABD merkezli finans kuruluşu Capital One, Trump Organization'ın banka hesaplarını yıllar önce kapatma kararına yönelik açılan davada yeni savunma belgelerini sundu. Cuma günü yapılan açıklamada, söz konusu kararın kara para aklama karşıtı uzmanlar tarafından yürütülen kapsamlı bir inceleme neticesinde alındığı belirtildi. Bir bankanın kara para aklama endişelerini resmi olarak Donald Trump'ın aile şirketiyle ilişkilendirdiği ilk örnek olma niteliği taşıyan bu adım, Trump Organization’ın dini veya siyasi nedenlerle bankacılık hizmetlerinden mahrum bırakıldığı iddialarını çürütmeyi hedefliyor. Trump Organization ve Capital One yetkilileri henüz konuya ilişkin ek yorum taleplerini karşılamadı.

Hesap kapatma süreçlerinin yasal dayanakları

Capital One, Trump Organization şirketini hiçbir zaman doğrudan yasa dışı para aklama faaliyetiyle suçlamazken, mahkeme başvurusunda şu ifadelere yer verdi: "Belgeler ve davacıların kendi iddiaları, Capital One'ın davacıların hesaplarını 'kara para aklama karşıtı' (AML) nedenlerle kapattığını açıkça ortaya koymaktadır. Kapatmalar, banka politikaları ve düzenleyici kılavuzlara uygun olarak Capital One'ın AML ekibi tarafından aylar süren analiz ve dikkatli bir incelemenin sonucudur." Banka, Mart 2021 tarihinde Trump ile bağlantılı 300'den fazla banka hesabını kapatma planını kamuoyuna duyurmuştu. Trump Organization ve Eric Trump, Mart 2025 tarihinde Florida federal mahkemesinde dava açarak, hesapların "woke" kültürüne olan bağlılık ve 6 Ocak 2021 Kongre baskını sonrası oluşan siyasi atmosferden faydalanma amacıyla kapatıldığını ileri sürdü.

Yanıltıcı iddialar ve hukuki süreç

Miami’deki federal mahkeme, Capital One aleyhine açılan davadaki iki şikayeti reddetmesine rağmen davacılara dilekçelerini düzenleme hakkı tanıdı. Temmuz ayında sunulan son versiyonun önceki dilekçelerle aynı kusurları barındırdığını savunan Capital One, Trump cephesinin siyasi bahane iddialarının yanlış yönlendirildiğini ve belgelerin bağlamından koparılarak seçilmiş alıntılarla sunulduğunu vurguladı. "Capital One tarafından tespit edilen işlem modelleri, federal bankacılık kılavuzunda belirtilen faaliyet türleri arasındadır." şeklindeki ifadelerle işlemin standart bankacılık prosedürü olduğu kaydedildi. Donald Trump'ın ikinci döneminin başlangıcından itibaren ABD hükümetinin büyük bankalar üzerindeki baskıyı artırması, muhafazakar kesimlerin kurumlar tarafından hedef alındığı yönündeki şikayetleri beraberinde getirdi.

Bankacılık sektöründeki gergin siyasi iklim

Ağustos 2025 tarihinde ayrımcı bankacılık işlemlerini yasaklayan bir başkanlık kararnamesi imzalayan Trump, Ocak ayında benzer gerekçelerle JPMorgan Chase'e karşı da dava sürecini başlattı. 2019 yılında, ilk başkanlık döneminde mali kayıtların Demokrat milletvekilleriyle paylaşılmasını engellemek amacıyla Capital One ve Deutsche Bank'a dava açan Trump, Wall Street ile olan gergin ilişkisini sürdürüyor. Deutsche Bank bünyesindeki uzmanların bazı işlemleri riskli olarak işaretlemesine rağmen yöneticilerin bunları görmezden geldiği yönündeki iddialar o dönem banka tarafından yalanlanmıştı. Mevcut dava süreci, finans kuruluşlarının siyasi figürlerle olan ilişkilerindeki hukuki ve düzenleyici zorlukları yeniden gündeme taşıyor.