Kolay yoldan para kazanma düşüncesiyle banka hesaplarını kiraya veren kişilerin büyük tehlikelerle karşı karşıya kaldığı tespit edildi.
Dolandırıcılar, özellikle gençleri ve dar gelirli vatandaşları hedef alarak banka hesaplarını yasa dışı işlemlerde kullanıyor. Bu yöntemle dolandırıcılık, kara para aklama ve yasa dışı bahis gibi suçlar işleniyor ve hesap sahipleri ağır hukuki yaptırımlarla karşılaşabiliyor.
Dolandırıcıların Kullandığı Bahaneler
Son dönemde dolandırıcıların sıkça kullandığı yöntemlerden biri, mağdurları "ailemden veya bir arkadaşımdan para gelecek", "hesabımda haciz var", "hesabım blokeli, parayı çekemiyorum, senin hesabına gelsin" gibi bahanelerle kandırmak oldu. Bu tür bahanelerle kandırılan kişilerin banka hesapları yasa dışı işlemler için kullanılırken, hesap sahipleri dolandırıcılık suçuna ortak olmaktan dolayı cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalıyor.
Gençler ve Öğrenciler Risk Altında
Türkiye Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Birliği (TÖDEB) Başkanı Ufuk Bilgetekin, son dönemde lise son sınıf ve üniversite öğrencileri adına çok sayıda banka hesabı açıldığını belirtti. "Ama en önemlisi öğrencilerin ve gençlerin, yani Z kuşağı dediğimiz teknolojiyle haşır neşir olan toplumun, kandırılarak ya da ekonomik şartlarındaki olumsuzluklardan istifade edilerek birtakım tekliflerle bu hesapların kullanıldığına, hesaplardan inanılmaz ciroların geçtiğine ve çocuklara da 3-5 kuruş harçlık vererek bu yapının yönetildiğine dair tespitlerimiz var" şeklinde konuştu.
Bu hesaplar genellikle dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gibi suçlarda kullanılıyor. Vatandaşlardan "e-Devlet üzerinden zaman zaman banka hesaplarını kontrol etmelerini" isteyen Bilgetekin, bilgisi dışında açılan bir hesap fark edildiğinde derhal bankaya başvurarak hesabın kapatılması için gerekli önlemlerin alınması gerektiğini vurguladı.
Hesap Hareketleri Silinmiyor ve Suçlu Sayılabilirsiniz
TÖDEB Başkanı Bilgetekin, banka hesaplarındaki işlemlerin hiçbir zaman silinmediğini ve suç teşkil eden işlemlerin yıllar sonra bile tespit edilebildiğini belirtti. "Banka hesabındaki izler hiçbir zaman silinmiyor. Bir ömür alın yazısı gibi onunla beraber bu suç yaşar. Milyonlarca işlem dahi olmuş olsa burada finansal kuruluşlar içerisinde uyum ekipleri var, risk ekipleri var. Bunlar şüpheli işlem bildirimi olarak MASAK'a iletiliyor ve günün sonunda böyle bir işlemin tespitiyle beraber adli durumlar, savcılık vakaları su yüzüne çıkıyor ve kişinin bu işten aklanmış olması mümkün değil" dedi. Bankadan ya da finansal kuruluşlardan gelen SMS’lerin mutlaka okunması gerektiğini, aksi halde kişinin hiç beklemediği bir anda polis tarafından gözaltına alınabileceğini ifade etti.
Hukuki Sonuçları Ağır Olabilir
Avukat Murat Emergen, banka hesabını başkasına kullandıran kişilerin dolandırıcılık, terörün finansmanı ve yasa dışı bahis suçlarına karışmış sayılabileceğini belirtti. "Basit bir eylemle banka hesabını kullandıran kişi dolandırıcılık suçundan, terörün finansmanı suçundan veya buna benzer başkaca suçlardan soruşturma kapsamına alınıp mahkum olabilir" dedi. Ayrıca, banka hesaplarını başkalarına kullandıran kişilerin, yasa dışı bahis suçlarından dolayı yargılanabileceğini ve hatta "terör örgütü üyeliğinden dahi yargılanabilir" olduğunu ifade etti. Banka hesaplarının vergi kaçırma gibi amaçlarla da kullanılabileceğini ve bu durumda da hesap sahiplerinin vergi suçlarından yargılanabileceğini belirtti.
3 Yıldan 10 Yıla Kadar Hapis Cezası
Murat Emergen, "ticaret yapacağım, kar ortağı olacağım, para kazanacağım" gibi vaatlere kanmamak gerektiğini, çünkü banka hesabının üçüncü kişilere kullandırılmasının ağır hukuki sonuçları olduğunu vurguladı. Banka hesaplarının dolandırıcılık veya yasa dışı bahis suçlarında kullanılması durumunda, hesap sahibinin de suça iştirak etmiş sayılacağını ve 3 yıldan 10 yıla kadar hapis cezasıyla yargılanabileceğini ifade etti. Eğer hesap terör finansmanı kapsamında kullanılmışsa, hesap sahibinin terör örgütü üyesi olarak bile yargılanabileceğini belirtti.
