ABD Merkez Bankası (Fed), büyük bankaların ciddi bir ekonomik resesyon karşısındaki performansını ölçmek amacıyla uygulayacağı stres testi senaryolarını tamamladı. Yapılan açıklamada, nihai senaryoların geçtiğimiz yılın ekim ayında kamuoyuna sunulan taslak metinlerle büyük ölçüde benzerlik taşıdığı ifade edildi. Fed büyük bankalar için hazırladığı stres testi senaryolarını tamamladı. Bu yıl gerçekleştirilecek testlerde 32 bankanın dayanıklılığı ölçülecek. Bankalar, ticari ve konut gayrimenkul piyasalarının yanı sıra kurumsal borç piyasalarında da stresin arttığı ciddi bir küresel resesyon tablosuna karşı test edilecek. Senaryo kapsamında ABD'deki işsizlik oranının yaklaşık 5,5 puanlık bir artışla yüzde 10 seviyesine yükseldiği bir ekonomik ortam öngörülüyor. İşsizlikteki bu sert tırmanışa piyasalardaki oynaklık, kurumsal tahvil getiri farklarının açılması ve varlık fiyatlarında yaşanacak sert düşüşler eşlik ediyor. Sermaye tamponu gereklilikleri korunuyor Mevcut stres sermaye tamponu gerekliliklerine dair de karar alan Fed, bu düzenlemelerin 2027 yılına kadar mevcut haliyle korunmasını kararlaştırdı. Yeni dönemde bankalar, belirlenen varsayımsal ekonomik yıkım senaryoları altında sermaye yeterliliklerini koruyup koruyamayacaklarını kanıtlamak zorunda kalacak. [news_id:800359]
