Kripto varlık transfer işlemlerinde suç gelirlerinin önlenmesine yönelik düzenleme yapıldı. Buna göre 15 bin liranın üzerindeki işlemlerde artık kimlik bilgilerinin alınması zorunlu olacak.
Kripto para piyasasında güvenliği ve şeffaflığı artırmaya yönelik yeni düzenlemeler, bugün itibarıyla yürürlüğe girdi.
İki ay önce Resmi Gazete’de yayımlanan karar doğrultusunda, kripto para piyasasında bugünden itibaren 15 bin liranın üzerindeki tüm işlemlerde kimlik doğrulama zorunlu hale getirildi.
Yeni düzenlemeye göre, kripto para transferlerinde gönderen ve alıcının isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin ünvanı, tüzel kişilerin veya tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı ve cüzdan adresi gibi bilgilerin sisteme girilmesi gerekecek.
Cüzdan adresi olmayan durumlarda ise referans numarası, adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası gibi bilgilerden en az biri talep edilecek. Bilgilerin doğruluğu yetkili kurumlar tarafından teyit edilecek ve eksik ya da hatalı bilgi girilmesi halinde işlem gerçekleştirilmeyecek.
15 bin liranın altındaki işlemler
15 bin liranın altındaki işlemlerde ise alıcı veya gönderici tarafların isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin ünvanı, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı, cüzdan adresi alınacak. Ancak, kripto varlık hizmet sağlayıcılar için bu bilgilerin alınması zorunlu olmayacak.
Riskli işlem sınırlandırılacak
Uygulamada risk temelli yaklaşım çerçevesinde müşteriden, transferin tarafları hakkında ilave bilgi ve belge talep edilecek.
Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda transferin gerçekleştirilmemesi veya söz konusu finansal kuruluşla yapılan işlemlerin sınırlandırılması ya da iş ilişkisine son verilmesi hususları göz önünde bulundurulacak.
Kimliksiz hesaplar kısıtlanacak
Kripto para borsası Binance de kullanıcılarına konu ile ilgili bir mail göndermişti.
Binance TR, kullanıcıların mağduriyet yaşamaması için 25 Nisan’a kadar kimlik doğrulama sürecini tamamlamaları gerektiğini vurgulayarak, açık pozisyonların kapanması ve hesap kısıtlamaları nedeniyle oluşabilecek zararlardan sorumlu tutulmayacağını belirtmişti.
